![\"](\"images\/noticias\/Lavado-de-dinero.jpg\")
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El\u00a0SAT\u00a0<\/strong>empez\u00f3 a pasar la factura a quienes acumularon\u00a0multas por incumplir<\/strong>\u00a0con las disposiciones de la Ley Antilavado, con cobros que multiplican los ingresos anuales de los contribuyentes.<\/p>\n <\/p>\n Jorge Arzaid es una\u00a0persona f\u00edsica\u00a0<\/strong>que se dedica a la renta de inmuebles y este a\u00f1o el fisco le pas\u00f3 la factura por\u00a098 millones de pesos en multas<\/strong>\u00a0por incumplir los avisos de posibles actividades vulnerables desde que entr\u00f3 en vigor la Ley en 2013. Estas multas representan tres veces su ingreso anual.<\/p>\n El\u00a0incumplimiento de personas morales y f\u00edsicas<\/strong>\u00a0con actividades empresariales consideradas vulnerables implica el pago de multas que van\u00a0de 16 mil 120 a 161 mil 200 pesos<\/strong>, es decir de 200 a 2 mil unidades de medida y actualizaci\u00f3n (UMA, que equivale a 80.60 pesos cada una), por no identificar al cliente, no responder los requerimientos de la autoridad o presentar de manera extempor\u00e1nea los avisos de estas actividades.<\/p>\n En tanto, las multas por omitir el env\u00edo de avisos a la autoridad o por realizar operaciones en efectivo por m\u00e1s de 283 mil 636 pesos (3 mil 210 UMA) y en el caso de la compraventa de inmuebles por arriba de 648 mil 815 pesos (8 mil 25 UMA), van de 883 mil 600 a 5 millones 743 mil 400 pesos (de 10 mil a 65 mil UMA), o 10 por ciento del acto u operaci\u00f3n, lo que resulte mayor.<\/p>\n Actividades analizadas<\/strong><\/p>\n La Ley Federal Para la Prevenci\u00f3n e Identificaci\u00f3n de Operaciones con Recursos de Procedencia Il\u00edcita (conocida como\u00a0ley antilavado<\/strong>) se\u00f1ala que quienes realizan actividades vulnerables deben integrar un expediente de identificaci\u00f3n del cliente si la operaci\u00f3n es igual o mayor a cierta cantidad y deber\u00e1 presentar avisos por internet cuando el monto exceda las cantidades se\u00f1aladas. Las sumas dependen del rubro de actividad.<\/p>\n Juan Manuel Franco, socio de consultor\u00eda fiscal de la firma BDO, explic\u00f3 que entre las\u00a0actividades consideradas \u2018vulnerables\u2019<\/strong>\u00a0se encuentran los juegos, sorteos, apuestas, concursos; construcci\u00f3n o desarrollo de inmuebles; venta o intermediaci\u00f3n de joyas y relojes; comercializaci\u00f3n de veh\u00edculos terrestres, marinos y a\u00e9reos; subasta o comercializaci\u00f3n de obras de arte; blindaje de veh\u00edculos y de inmuebles; pr\u00e9stamos con o sin garant\u00eda; tarjetas de servicios y prepagadas; cheques de viajero; recepci\u00f3n de donativos por parte de asociaciones sin fines de lucro; entre otras.<\/p>\n Por su parte, Herbert Bettinger, director de Bettinger y Asociados, expuso que en algunas ocasiones, los empresarios por\u00a0errores de procedimiento de la informaci\u00f3n,\u00a0<\/strong>omiten cumplir con los requisitos. \u201cPor ejemplo, no guardan copia de la identificaci\u00f3n del cliente\u201d.<\/p>\n Consider\u00f3 que\u00a0falta profesionalizaci\u00f3n entre empresarios y personal que realiza actividades vulnerables.<\/strong><\/p>\n Por su parte, Raymundo Pelayo, socio de Salles Sainz Grant Thornton consider\u00f3 que en ocasiones los sujetos obligados no cuentan con\u00a0procesos y controles<\/strong>\u00a0tan robustos, lo cual no les permite denunciar posibles operaciones vinculadas al lavado de dinero.<\/p>\n \u201cLos sujetos obligados a cumplir los controles buscan un servicio de baja calidad, o implementan controles de baja calidad, poco efectivos\u201d, a\u00f1adi\u00f3.<\/p>\n Franco Gallardo record\u00f3 que seg\u00fan la Constituci\u00f3n,\u00a0las multas aplicadas no pueden ser excesivas.<\/strong><\/p>\n Proceso:<\/strong><\/p>\n 1.- Identificar su actividad<\/strong><\/p>\n 2.- Nombrar un responsable designado<\/strong> (que tiene las mismas obligaciones, responsabilidades y facultades que un \u2018oficial de cumplimiento\u2019 que est\u00e1 incorporado en el sistema financiero). Debe elegir a una persona adecuada para dar cumplimiento y debe ser registrado ante el SAT.<\/p>\n 3.- Debe haber un proceso y un control de identificaci\u00f3n de sus clientes<\/strong>, resguardo de expedientes, monitoreo de operaciones.<\/p>\n 4.-Debe haber un perfil transaccional<\/strong> de los clientes, es decir que se les pueda asignar un nivel de riesgo, ya sea alto o bajo como m\u00ednimo.<\/p>\n 5.- Sucesivamente tener un manual de procedimientos, criterios y pol\u00edticas.<\/strong><\/p>\n 6.- Capacitaci\u00f3n<\/strong> para poder cumplir con lo que la Ley solicite, como en sus reglamentos.<\/p>\n \u00a0<\/p>\n Fuente: El Financiero<\/p>\n \u00a0<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" El\u00a0SAT\u00a0empez\u00f3 a pasar la factura a quienes acumularon\u00a0multas por incumplir\u00a0con las disposiciones de la Ley Antilavado, con cobros que multiplican los ingresos anuales de los<\/p>\n","protected":false},"author":9,"featured_media":0,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_monsterinsights_skip_tracking":false,"_monsterinsights_sitenote_active":false,"_monsterinsights_sitenote_note":"","_monsterinsights_sitenote_category":0,"footnotes":""},"categories":[10],"tags":[127],"class_list":["post-3382","post","type-post","status-publish","format-standard","hentry","category-noticias","tag-finanzas"],"aioseo_notices":[],"aioseo_head":"\n\t\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t