Por Maria del Carmen Medina Maya*
En un entorno donde los riesgos financieros y digitales evolucionan constantemente, la prevención y la información se convierten en la mejor herramienta para proteger a las empresas.
Las micro, pequeñas y medianas empresas (MIPYMES) representan más del 90% del tejido empresarial en México y son un motor fundamental para la economía. No obstante, la creciente digitalización de los servicios financieros también ha traído consigo nuevos desafíos, entre ellos el lavado de dinero y los fraudes digitales, delitos que afectan cada vez con mayor frecuencia al sector empresarial.
El lavado de dinero busca ocultar el origen ilícito de recursos financieros para integrarlos a la economía formal, mientras que los fraudes digitales utilizan herramientas tecnológicas para engañar, manipular información o apropiarse de activos. En este contexto, las empresas pueden verse involucradas —incluso sin saberlo— en operaciones irregulares que afectan su estabilidad y reputación.
Entre las tipologías emergentes destacan la suplantación de identidad mediante ciberataques, el uso indebido de plataformas financieras digitales, transferencias sospechosas y la manipulación de sistemas de pago o facturación electrónica. Estas prácticas pueden generar pérdidas económicas, sanciones regulatorias y pérdida de confianza por parte de clientes y socios comerciales.
Ante este panorama, fortalecer la cultura de prevención, cumplimiento y ciberseguridad se vuelve indispensable. La capacitación continua, la implementación de controles internos y el monitoreo de operaciones permiten a las empresas anticipar riesgos y proteger su patrimonio.
Fortalece la seguridad de tu empresa
En un entorno donde los riesgos financieros y digitales evolucionan constantemente, estar informado y preparado es clave para proteger tu negocio.
Por ello, la Cámara Nacional de Comercio, Servicios y Turismo de la Ciudad de México invita a empresarios, directivos y profesionales a participar en el 12° Seminario PLD/FT CANACO CDMX, este 21 de mayo de 2026.
Un encuentro especializado donde autoridades, expertos y líderes del sector compartirán conocimientos y experiencias sobre:
- Nuevas tipologías de lavado de dinero y fraudes digitales
- Estrategias de prevención y cumplimiento normativo
- Tendencias en ciberseguridad y protección empresarial
Este seminario representa una oportunidad para actualizar conocimientos, fortalecer la cultura de cumplimiento y anticipar los retos que enfrenta el sector empresarial en el entorno financiero actual.
Escanea el código QR para conocer el artículo completo y obtener más información sobre el seminario.
Vicepresidenta de Prevención de Lavado de Dinero, Transparencia y Anticorrupción*