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By Guillermo Barreiro
- In Lo que la CANACO hace por tu negocio Prensa
A nuestras afiliadas, afiliados y comunidad empresarial:
En la Cámara Nacional de Comercio de la Ciudad de México (CANACO CDMX) trabajamos con firme compromiso para proteger el patrimonio, la estabilidad y la operación segura de las empresas afiliadas. Por ello, emitimos la siguiente alerta informativa ante la nota publicada por el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, en la que se señala a tres instituciones financieras mexicanas —CIBanco, Intercam y Vector— por presuntos vínculos con operaciones ilícitas en materia de lavado de dinero y financiamiento ilícito.
¿Qué está ocurriendo?
La autoridad estadounidense ha emitido una advertencia administrativa conforme a su legislación contra el narcotráfico y el financiamiento al terrorismo. Esta acción limita exclusivamente las operaciones de las instituciones señaladas con contrapartes financieras en EE.UU., especialmente en transacciones en dólares.
⚠️ ACLARACIÓN IMPORTANTE: Esta medida no implica el congelamiento de cuentas ni la inclusión automática de clientes en listas de personas bloqueadas. El señalamiento recae sobre las instituciones financieras mencionadas, no sobre sus usuarios.
¿Cómo puede afectarte como empresa afiliada?
Si tu empresa realiza operaciones únicamente dentro del territorio nacional, o bien cuenta con documentación fiscal, contractual y contable en orden, no existe un riesgo inmediato.
El uso cotidiano de cuentas, tarjetas o inversiones en pesos mexicanos puede continuar normalmente, salvo disposiciones internas que cada banco determine como parte de sus controles.
🔎 Recomendaciones para nuestras empresas afiliadas
Desde la CANACO CDMX, recomendamos adoptar las siguientes acciones preventivas:
1. Evita decisiones precipitadas. Retirar recursos masivamente podría causar afectaciones innecesarias.
2. Solicita información oficial a tu banco sobre sus protocolos, plan de acción y controles internos ante esta situación.
3. Evalúa tu nivel de exposición a operaciones internacionales en dólares. Si tu empresa tiene operaciones de este tipo, analiza alternativas o consulta con especialistas.
4. Refuerza tu documentación. Asegúrate de contar con soportes claros de origen lícito de fondos, contratos, declaraciones fiscales y demás documentos clave.
5. Mantente informado por canales oficiales. No te dejes llevar por rumores o cadenas sin fundamento; verifica la información con fuentes confiables.
¿Es posible que estas instituciones salgan de la lista?
Sí. La legislación estadounidense permite que, una vez demostrado que la relación con actividades ilícitas no fue real o que se han corregido los procesos internos, las instituciones financieras pueden solicitar su retiro del señalamiento, siguiendo los procedimientos administrativos correspondientes.
🧭 Conclusión
Reiteramos nuestro compromiso con la legalidad, la prevención de riesgos reputacionales y la continuidad operativa del sector empresarial.
📌 Si tu empresa opera con estas instituciones o realiza operaciones internacionales, te invitamos a acercarte a nuestra Coordinación de Cumplimiento para recibir orientación personalizada o capacitación específica.
Desde CANACO CDMX, estamos listos para asesorar, analizar casos concretos y acompañar a nuestros afiliados en la toma de decisiones seguras y fundamentadas.
Cuidar tu patrimonio y mantener segura tu actividad empresarial es nuestra misión.
CANACO CDMXCámara Nacional de Comercio, Servicios y Turismo de la Ciudad de México
